Архив - Июл 28, 2014
Проверка на дорогах ломбардного бизнеса
Опубликовано artem в Пнд, 07/28/2014 - 09:51- Войдите или зарегистрируйтесь, чтобы получить возможность отправлять комментарии
Центробанк России выпустил в свет Инструкцию о порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций (далее НФО), в состав которых входят ломбарды. Инструкция ЦБ России от 24.04.2014г. № 151-И мало чем отличается от других контрольно-надзорных административных регламентов и в принципе соответствует общепринятым технологиям такого рода процедур.
Но не все так безоблачно. Дело в том, что указанная Инструкция охватывает НФО более 20-ти разных видов деятельности финансового рынка, с довольно широким спектром функций подконтрольных Центробанку, начиная от профессиональных участников рынка ценных бумаг, инвестиционных, клиринговых, страховых кампаний, ЖНК, МФО, пр. и пр., заканчивая ломбардами.
Найдутся ли профессионалы такого широкого профиля, которые бы могли глубинно, а главное в рамках отраслевых законов оценить деятельность ломбарда или клиринговую деятельность? Масса примеров, когда даже налоговые органы с 20-ти летним опытом «блудят» по просторам гражданского законодательства и отраслевого закона о ломбардах. О тонкостях ПОД/ФТ в ломбардах говорить не приходится.
Руководители Центробанка говорят, что не надо все утрировать – контролеров обучим. Но мы-то не первый день на земле! Ассоциация считает, что «дров и щепок» будет много. При таких обстоятельствах издержки неизбежны! О чем идет речь, каковы некоторые особенности Инструкции см. далее в виде «выжимки» из этого нормативного документа и некоторые комментарии.