Архив - Июл 28, 2014

Дата
  • Все
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • 10
  • 11
  • 12
  • 13
  • 14
  • 15
  • 16
  • 17
  • 18
  • 19
  • 20
  • 21
  • 22
  • 23
  • 24
  • 25
  • 26
  • 27
  • 28
  • 29
  • 30
  • 31



Проверка на дорогах ломбардного бизнеса

Опубликовано в:

(регламент проверки готов – ждите в гости!)

Центробанк России выпустил в свет Инструкцию о порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций (далее НФО), в состав которых входят ломбарды. Инструкция ЦБ России от 24.04.2014г. № 151-И мало чем отличается от других контрольно-надзорных административных регламентов и в принципе соответствует общепринятым технологиям такого рода процедур.

Но не все так безоблачно. Дело в том, что указанная Инструкция охватывает НФО более 20-ти разных видов деятельности финансового рынка, с довольно широким спектром функций подконтрольных Центробанку, начиная от профессиональных участников рынка ценных бумаг, инвестиционных, клиринговых, страховых кампаний, ЖНК, МФО, пр. и пр., заканчивая ломбардами.

Найдутся ли профессионалы такого широкого профиля, которые бы могли глубинно, а главное в рамках отраслевых законов оценить деятельность ломбарда или клиринговую деятельность? Масса примеров, когда даже налоговые органы с 20-ти летним опытом «блудят» по просторам гражданского законодательства и отраслевого закона о ломбардах. О тонкостях ПОД/ФТ в ломбардах говорить не приходится.

Руководители Центробанка говорят, что не надо все утрировать – контролеров обучим. Но мы-то не первый день на земле! Ассоциация считает, что «дров и щепок» будет много. При таких обстоятельствах издержки неизбежны! О чем идет речь, каковы некоторые особенности Инструкции см. далее в виде «выжимки» из этого нормативного документа и некоторые комментарии.

Читать далее