Статьи



Дополнение к проекту Федерального закона

Опубликовано в:



ЗАЯВЛЕНИЕ от 15.08.2012г

Опубликовано в:



Информационное сотрудничество с Росфинмониторингом – это взаимовыгодное движение навстречу

Опубликовано в:

Руководство Межрегионального Управления Росфинмониторинга по Сибирскому Федеральному округу обратилось в Ассоциацию «РегиАЛ» с предложением информационного сотрудничества с использованием сайта Ассоциации.

Информационный ресурс сайта с каждым днем наращивает объемы посетителей. Тематика материалов «осторожно – Росфинмониторинг!» не сходит с его страниц .

Сегодня среди членов Ассоциации нет ломбардов не знакомых с требованиями «противоотмывочного» законодательства, публикуемые предостережения дают свои результаты.

Однако, нормативно-правовая база этой отрасли законодательства находится все время в режиме совершенствования и обновления, за чем трудно уследить и вовремя сориентировать свою работу. Кроме того, у ломбардов остаются еще много не ясных специфичных вопросов, да и правоприменительная практика отстает от жизни.

Когда «закрытое ведомство» идет навстречу поднадзорным организациям в виде информационной помощи – это хороший знак, следует откликнуться и развивать это взаимовыгодное движение.

Предлагается ряд информаций от МРУ Росфинмониторинга по СФО для использования в работе (см. далее).

Читать далее


Регулятор и Контролер договорились!

Опубликовано в:

« Муму в лодке вкрадчиво спрашивает Герасима:
- Мне кажется, ты что-то умалчиваешь?.. »
Из народного фольклора

ФНС (контролер) сделал запрос в Центробанк России (регулятор) о ведении кассовых книг обособленными подразделениями в свете Положения № 373-П. Последний ответил так, как отрегулировал этот вопрос (см. здесь).

Главные бухгалтеры ломбардов в шоке. Получается, что с января месяца каждое отделение ломбарда должно вести свою кассовую книгу, что влечет коренную перестройку сложившегося годами кассового документооборота. Специалисты инспекций ФНС, оправдываясь администрированием, вторят санкциями нарушителям.

Интернет заполнен «доморощенными» советами и консультациями. Общая их масса склоняет к покорному выполнению новаций Регулятора, не вглядываясь в букву закона.

Ломбарды, как правило, имеют несколько своих отделений, а зачастую сеть отделений, которые являются территориальными обособленными подразделениями. Что делать с этими новациями? Как быть?

Один вариант поведения: беспрекословное выполнение требования Регулятора и Контролера. Второй путь основан на независимом соблюдении буквы закона, правильной квалификации субъектов и достаточной экономической разумности. Подробнее смотри далее .

Читать далее


Письмо Центрального Банка от 04.05.2012 г. № 29-1-1-6/3255

Опубликовано в:



Опять шьем Тришкин кафтан!

Опубликовано в:

Минфин России опубликовал законопроект «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ». Изменения и дополнения предполагается внести в ФЗ-41 «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» и дополнения в ФЗ-293 «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».

Этим законопроектом финансовое ведомство намерено ужесточить контроль и надзор за рынком золота и драгоценных камней, т.е. укрепить монополию государства в этой сфере бизнеса.

Общеизвестно, что основная масса закладов в ломбардах состоит из золотых ювелирных изделий, которые являются гарантийным носителем доходов по займам.

Устранены ли в законопроекте те перекосы и противоречия применения контролерами норм Федерального закона № 41-ФЗ в отношении ломбардов, от которых уже 14 лет они испытывают незаконные «золотые» страдания. Речь идет об Инструкции № 68н. Следует ли ожидать комфортных условий работы?

В чем суть проблемы смотреть далее.

Читать далее