«Финансовая разведка» методично проводит совершенствование нормативной базы по порядку представления организациями информации, подлежащей обязательному контролю, и сведений о подозрительных сделках.

Круто увеличены штрафы в ст.15.27 КоАП РФ за нарушения «антиотмывочного» законодательства, вплоть до приостановления деятельности. Постоянная корректировка Инструкции от 05.10. 2009г. № 245 и выпуск информационных писем по этим вопросам, преследуют одну цель, чтобы система предоставления информации для аналитической работы приобрела всеобщий обязательный характер, была максимально автоматизирована, как для организаций, так и для неусыпного контролера.

Свежее информписьмо Росфинмониторинга от 02.04.2013г. № 26 дает некоторые разъяснения по выполнению требований Инструкции № 245. Там же расписаны временные (надо понимать) послабления для «малышни» типа ломбардов.

Казалось бы, закон есть закон, его надо выполнять. По сведениям «с порогом» сделки в 600,0 т.р. и более (или оценки предмета залога) все ясно, правовая суть и процедура передачи информации проблем не вызывает. Но вот относительно договоров займа, по которым у операционистов ломбарда якобы должны возникать подозрения в легализации (отмывания) доходов есть вопросы. Подробности см. далее.