ОТВЕТ БАНКА РОССИИ ПО ВОПРОСАМ ВЫПОЛНЕНИЯ УКАЗАНИЯ 3484-У
- Войдите или зарегистрируйтесь, чтобы получить возможность отправлять комментарии
Обязанность проведения такой проверки существовала уже несколько ранее, но с момента вступления в силу указания N 3484-У и размещения в июне 2015 года в личном кабинете на сайте Росфинфониторинга соответствующих форм ФЭС (формализованных электронных сообщений) ни один ломбард не сможет найти оправдания непредставлению форм ФЭС (в случаях предусмотренных указанием N 3484-У) и (или) информации о проведении периодической проверки.
При этом, поскольку у большей части малых и микро ломбардов не будет оснований для заполнения ФЭС – остается только направлять информацию о результатах проверки. Нюанс в том, что Указанием N 3484-У не предусмотрено формы для направления информации об отсутствии лиц в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Также в июне попытки сдать ФЭС-3 ( о результатах проверки) технически были невозможны.
Ассоциацией «Региал» был направлен запрос о формах и порядке направления информации об отсутствии лиц в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Банком России был дан официальный ответ. Скачать
Таким образом, отчет о результатах проверки ФЭС-3 необходимо сдавать в любом случае. Во исполнение требования закона ФЗ-115 «о ПОД/ФТ» статья 7 пункт 1 пп.7
7) не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
http://base.garant.ru/12123862/2/#block_200
уполномоченным органом является РФМ
Выполнять У-3484 необходимо. Тем более в случаях применения мер по соблюдению требований ПОД/ФТ существует обязанность отправлять другие ФЭС.
Для ломбардов невыполнение Указания 3484-У может повлечь в дальнейшем серьезные штрафы в соответствии КоАП Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
http://www.zakonrf.info/koap/15.27/
В настоящее время технически, стало возможно формирования ФЭС и его отправка для ЛОМБАРДОВ!!!
Настройку личного кабинета можно осуществить либо самостоятельно, либо с помощью специалистов центров, в которых приобреталась ЭЦП (электронно-цифровая подпись).
Инструкции по настройке личного кабинета и регистрации сертификата ЭЦП имеются на сайте РФМ в разделе инструкция пользователя