Как наеду - не спущу…, что мало не покажется!

Опубликовано artem в Пт, 11/11/2011 - 11:41
Опубликовано в:

Законодательство по борьбе с отмыванием денег вновь усовершенствовалось. Президент подписал Федеральный закон от 08 ноября 2011 года № 308-ФЗ с новациями, где использован принцип «кнута и пряника». Так одним из «весомых» послаблений является отмена обязанности согласовывать Правила внутреннего контроля с Росфинмониторингом, хотя это мало что меняет, поскольку вопрос чисто технический.

В то же время меры административной ответственности для нарушителей в обновленной статье 15.27 КоАП РФ по «нарезке» штрафов и административных санкций приобрели карательный характер. Более того расширен круг работников, к которым могут применяться санкции за несоблюдение «противоотмывочного» законодательства.

Такие изменения вызывают неоднозначные оценки и наводят на тревожные размышления. Об этом см. ниже.
Читать далее
4.666665
Ваша оценка: Нет Средняя: 4.7 (3 голосов)


Торги, торги … в чем ваша слабость !

Опубликовано artem в Пт, 11/04/2011 - 09:50
Опубликовано в:

Руководители ломбардов, а также участники форума часто задают вопрос о том, как процедурно выполнить норму закона о ломбардах по продаже вещей с оценкой выше 30,0 тысяч рублей и при этом не создавать условий для оспаривания сделок.

Скоро будет четвертая годовщина вступления в силу отраслевого закона о ломбардах, а традиция проведения надлежащих торгов, увы, не сложилась. Те практикуемые «пародии» торгов, которые можно назвать «бумажными» не могут удовлетворять ни собственников залогов, ни ломбарды, ни якобы победителей торгов. Какие пути решения проблемы торгов см. в статье.
Читать далее


Как уберегли ломбард от расхищения (информация для размышления)

Опубликовано artem в Пт, 11/04/2011 - 09:43
Опубликовано в:

Благодаря бдительности сотрудников ЧОП «Сократ» удалось предотвратить расхищение ломбарда поселка ГРЭС города Читы.
Читать далее
0
Ваша оценка: Нет


Договор дороже денег или как делу дать законный вид и толк!

Опубликовано artem в Сб, 10/22/2011 - 11:31
Опубликовано в:

Нередко к операционистам ломбардов обращаются клиенты, вещи которых уже проданы в связи с просрочкой срока выкупа, с требованием о выплате разницы от превышения суммы продаж над их обязательствами по займу денег. В случаях отказа и дачи объяснений клиенту о том, что возвращать нечего, т.к. разницы нет, возникает недопонимание, а зачастую конфликты. Какой алгоритм поведения операциониста должен быть в таких случаях и какие обоснования может привести руководитель при судебном разбирательстве подобного рода конфликтов? Об этом смотри ниже в статье.
Читать далее


Не наступай на «грабли» - бьют очень больно!

Опубликовано artem в Пт, 09/30/2011 - 12:04
Опубликовано в:

Иркутская ассоциация ломбардов в своих публикациях, при проведении обучения и на проводимых семинарах неустанно повторяет одно и тоже: финансовая разведка (Росфинмониторинг) – это серьезное ведомство, обладающее подготовленной нормативно-правовой базой, создавшее современную систему контрольно-надзорных функций и досконально отработавшее правовые инструменты привлечения к ответственности правонарушителей. Федеральный закон, получивший название как «противоотмывочный», активно «работает», судебной практике удалось обеспечить адекватное его применение. Но, как и большинство российских законов, Федеральный закон № 115 страдает отсутствием стабильности его положений - главного принципа законотворческой деятельности. Десять лет закону, а он все время находится в доработке и в постоянном дополнении подзаконными актами, что сильно сказывается на исполнении его норм.

Ломбарды, как специфичные субъекты «противоотмывочного» законодательства повседневно сталкиваются с проблемами исполнения новых законоположений, проблемами понимания значения соответствующих правовых норм и возможных последствий их применения к регулируемым отношениям. Иными словами, сегодня требуется особое внимание и ответственное отношение к исполнению требований закона. Ниже в статье приведен выборочный анализ из судебной практики правонарушений ломбардов и последствий этих правонарушений.

Читать далее


Финансовый омбудсмен о «черных лжекредиторах»

Опубликовано artem в Ср, 09/28/2011 - 10:35
Опубликовано в:

Около пяти процентов отечественного рынка микрофинансирования отхватили так называемые "займы до зарплаты", они же Payday Loans. Средняя ставка по ним составляет обычно в районе двух процентов в день. Это более 700 процентов в пересчете на год. В чем кроются основные подводные камни подобных займов, рассказал корреспонденту "Российской газеты» (Федеральный выпуск №5591 /215 от 27.09.2011г ) финансовый омбудсмен Павел Медведев.
Читать далее