Чтоб делу дать законный вид и толк – серия вторая.

Опубликовано в:

Общеизвестно, что договор краткосрочного займа в ломбарде (ДКЗ) кроме гражданского законодательства находится под регулирующим воздействием законодательных актов некоторых других отраслей права:
Ломбарды часто сталкиваются с претензиями контрольно-надзорных органов этих отраслей по содержанию ДКЗ, а уж в части «финансовой разведки» без штрафов не обходится.

В целях максимального приближения содержания, состава, структуры договора займа к жизненным реалиям, упрощения порядка оформления и технологии обработки предлагается вариант отражающий, в том числе и требования контрольно-надзорных органов. Рекомендуемый образец ДКЗ, справка, разъяснения, порядок оформления, элементы защиты и технология обработки см. на ВИП-сайте.

3
Ваша оценка: Нет Средняя: 3 (1 голос)


Пока петух не клюнет - с места не сдвинемся!

Опубликовано в:

Прокуратурой Центрального района г. Хабаровска в марте месяце по результатам проверки исполнения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма приняты меры прокурорского реагирования.

Была проведена проверка исполнения законодательства о драгоценных металлах и драгоценных камнях, а также соблюдения юридическими лицами обязательных требований действующего законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризм в ряде ювелирных магазинов. По итогам проверки «раздали всем сестрам по серьгам». Информацию см. далее.

Читать далее


На злобу дня

Опубликовано в:

Статья 50 Конституции РФ не допускает использование доказательств, полученных с нарушением закона. Это важное конституционное положение нашло свое отражение в ст. 26.2 Кодекса об административных правонарушениях РФ, (КоАП РФ) посвященной доказательствам.

Если при контрольно-надзорных проверках, а также при иных действиях правоохранительных органов был нарушен закон, то их результаты в силу этого не могут использоваться в качестве доказательств. Доказательства в административном деле (далее АД) могут быть только допустимыми, иначе это уже не доказательства.

Факты говорят о том, что подобной «болезнью» страдают практически все контрольно-надзорные органы, органы МВД и прокуратуры. Правовой нигилизм процветает особенно с ломбардами, считая «что с ними и так пойдет».

Каковы причины, как быть и что делать смотри далее.

Читать далее


Почему потребнадзору не всегда законы впору?

Опубликовано в:

Не минуло и трех лет, как Роспотребнадзор решил вновь проверить на прочность устои ломбардной деятельности. Первый «заход» был в мае 2009г. когда оштрафовали ломбард по жалобе клиента за якобы незаконность условий договора займа.

Арбитражный суд защитил ломбард указав, что спорный вопрос выходит за рамки подведомственности Роспотребнадзора, постановление о штрафе признал незаконным и отменил его (материал на эту тему на сайте).

На этот раз по результатам плановой выездной проверки ведущим специалистом-экспертом отдела защиты прав потребителей Управления РПН выявлены и запротоколированы якобы нарушения в виде отсутствия в договоре займа подробного описания заложенных вещей и предложено применить штрафные санкции по ст.14.8 КоАП РФ как к ломбарду, так и к руководителю.

Как отбить «охоту» см. в статье на ВИП-сайте.



АРМУТ пока не сочленилась с 4-ФСС! Что это значит?

Опубликовано в:

В августе прошлого года на сайте Ассоциации была размещена статья под названием «Не было печали, так АРМУТ обязали!» о порядке аттестации рабочих мест по условиям труда. Ознакомились с этой темой более 700 посетителей сайта.

Нависшая проблема озадачила руководителей ломбардов, поскольку с учетом обучения ответственного по охране труда все это выливается в немалую сумму затрат, да еще с капризами аттестующих организаций и очередями исполнения АРМУТ в несколько месяцев.

Минздравсоцразвития России в части аттестации рабочих мест планировало осуществить уникальную систему контроля через отчетность страхователя, где должны были отражаться сведения по АРМУТ, которые поднадзорны территориальным трудовым инспекциям. Однако что-то не заладилось. Об этом см. ниже.

Читать далее
0
Ваша оценка: Нет


Автоломбарды: вчера, сегодня, завтра

Опубликовано в:

Автоломбардный бизнес в России характеризуется устойчивой тенденцией к росту. На сегодняшний день автоломбарды занимают всего лишь 2% от всего оборота ломбардного бизнеса. Оценивая и учитывая перспективы развития этого сегмента рынка с большими займами, он привлекает внимание все большего числа инвесторов.
О состоянии этой сферы деятельности см. ниже в статье.
Читать далее