С 01 марта 2015 года вступили в силу новые нормативные акты Банка России по ПОД/ФТ.
- Войдите или зарегистрируйтесь, чтобы получить возможность отправлять комментарии
- N 445-П от 15.12.2014"Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- N 3484-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- N 444-П "Положение об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 12.12.2014
Все перечисленные документы являются развитием ранее действующего законодательстве РФ в этой области и не содержат резких изменений , однако в силу изменения ряда формулировок требуют внимательной переработки и принятия к сведению, для приведения собственных документов в системе ПОД/ФТ в соответствие с новыми требованиями.
При этом, несмотря на установление новых требований к подготовке и обучению ответственных за внутренний контроль и иных работников, обязанных проходить подготовку и обучение в сфере ПОД/ФТ не установлено новых требований к квалификационным требованиям к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, (утв. Постановлением правительства N 492 от 29 мая 2014 г.) в силу чего соответствующие должностные лица пока могут спокойно продолжать исполнение своих должностных обязанностей.
Поскольку, в соответствии с пунктом 9.2 Положения Банка России от 15 декабря 2014 г. № 445-П все ломбарды) обязаны привести применяемую ими систему ПОД/ФТ и ПВК по ПОД/ФТ в соответствие с требованиями указанного Положения в срок до 31 мая 2015 года включительно – мы имеем небольшой временной задел, в течение которого мы можем «подчистить» свои документы.
После указанной даты все документы ломбарда в области ПОД/ФТ должны соответствовать новым нормативным документам.
В течение того же периода на сайте будут опубликованы наши рекомендации, касающиеся редакции ПВК ломбарда.