Росфинмониторинг дал «добро» !


Опубликовано в:

На запрос Ассоциации в Росфинмониторинг о праве Ассоциации проводить для своих членов обучение в форме целевого инструктажа (ЦИ) и повышение уровня знаний (ПУЗ) по программам ПОД/ФТ от руководства ведомства получен положительный ответ от 23.12.2010г. № 01-01-33/4645. Таким образом, ЦИ проведенный 25 ноября 2010г. для членов Ассоциации и выданные Свидетельства о прохождении ЦИ соответствуют требованиям Приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010г. №203.

Для членов Ассоциации, которые не проходили ЦИ и не имеют Свидетельств ЦИ, а также в связи с рабочими штатными перестановками кадров в ломбардах (потеря работником обученного статуса) в апреле месяце с.г. будет проведено дополнительное обучение в форме ЦИ с выдачей Свидетельств установленной формы.

Обращается внимание на административную ответственность и на штрафные санкции по обновленной ст.15.27 КоАП РФ и особо на ч.2 этой статьи за правонарушения по обучению кадров (10-20 тыс. рубл. директору, 50-100тыс. рубл. ломбарду).

Из положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденному Приказом Росфинмониторинга от 03 августа 2010 года № 203, и вступившему в силу 05 октября 2010 года

Руководитель ломбарда утверждает перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ.

В данный перечень входят следующие работники:
- руководитель ломбарда;
- заместитель руководителя ломбарда (его отделения);
- специальное должностное лицо ломбарда, ответственное за соблюдение
ПВК и программ его осуществления ;
- главный бухгалтер (бухгалтер) ломбарда (его отделения);
- юрист ломбарда – при наличии;
- иные работники ломбарда по усмотрению руководителя.

Обучение проводится в следующих формах:
- вводный инструктаж;
- дополнительный инструктаж;
- целевой инструктаж;
- повышение уровня знаний.

Вводный и дополнительный инструктажи проводятся ломбардом самостоятельно. Вводный и дополнительный инструктажи для операционистов - товароведов проводится по программе подготовки и обучения работников ломбарда в сфере ПОД/ФТ.

Целевой инструктаж проходят однократно все работники, оговоренные в приказе, причем специальное должностное лицо проходит целевой инструктаж до начала осуществления функций специального должностного лица.

Повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях.

Не реже одного раза в три года обязательно проходят: специальное должностное лицо, а также все работники кроме заместителя руководителя ломбарда. Проводят те же организации, которые вправе проводить целевой инструктаж по программам, разрабатываемым ими самостоятельно.

Порядок учета прохождения обучения устанавливается руководителем ломбарда самостоятельно.
Факт проведения с соответствующими работниками вводного и дополнительного инструктажей, а также ознакомления с нормативным актами в сфере ПОД/ФТ, должен быть удостоверен собственноручной подписью работника в журнале, форму которого ломбард устанавливает самостоятельно.
Документы, подтверждающие прохождение целевого инструктажа и повышения уровня знаний, приобщаются к личному делу работника.

Как правило ломбарды имеют следующую штатную структуру:
- директор;
- главный бухгалтер (бухгалтер);
- операционисты – товароведы;

При этом полномочия специального должностного лица возлагаются на директора (если это позволяют требования к квалификации специального должностного лица, а именно - наличие высшего профессионального образования по специальностям, относящимся к группе специальностей «Экономика и управление», либо по специальности «Юриспруденция», подтвержденного в установленном порядке, а при отсутствии указанного образования – опыта работы не менее двух лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей в сфере ПОД/ФТ, а также отсутствие судимости).

В этом случае директору и главному бухгалтеру необходимо прохождения целевого инструктажа пройти однократно и повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ один раз в три года;

Ваша оценка: Нет Средняя: 4.5 (2 голосов)

К тому же!
Президент России Дмитрий Медведев подписал Указ, согласно которому Федеральная служба страхового надзора (Росстрахнадзор) присоединяется к Федеральной службе по финансовым рынкам (ФСФР). Об этом сообщил сам Медведев на совещании по созданию Международного финансового центра в Москве, передает РИА Новости.
Таким образом, Росстрахнадзор упраздняется, а его функции разделят между собой ФСФР и Банк России. ФСФР, по словам Медведева, получит функции «по страховому надзору, по контролю и надзору в сфере страховой деятельности и с установлением определенных возможностей для этой службы, включая функции по нормативно-правовому регулированию, контролю и надзору в сфере финансового рынка, за исключением банковской и аудиторской деятельности».

Из этой информации следует понимать, что ломбарды как субьекты микрофинансовой деятельности (финансового рынка) в перечень исключений не попали! Таким образом, у ломбардов появился официальный "РЕГУЛЯТОР" и официальный "КОНТРОЛЕР".
Как всегда сразу возникает один единственный вопрос: " Когда (в каком году) у этого МЕГАрегулятора-контролера дойдут руки до ломбардов и что из себя будет представлять механизм выполнения своих функций?".
Как работают федеральные контролеры из "пробирки" и "финансовой разведки" нам известно. Налорги тоже. В новом МЕГАрегуляторе кроется что-то загадочное, неизвестное! Опять придется упорно обьяснять, доказывать, может даже судиться по вопросам: что такое ломбард, договор займа, функции залога, короче все те тонкости, в которых контролеры как правила "плавают".
Что же , пройдем и это!

Комментарий ошибочен. Предназначен для "Ломбарды попали в стратегию"