«Недреманное око» может и наказать жестоко!..


Опубликовано в:

(информация к размышлению)

Недавние выездные проверки выполнения «антиотмывочного» законодательства в ломбардах Сибирского региона - членов Ассоциации «РегиАЛ» показали, что проверяющие очень четко ориентируются в специфике и особенностях деятельности ломбардов, действуя строго в рамках Административного регламента контроля и надзора (приказ РФМ от 24.05.2010г.). В одном случае проверка осуществлялась инспекцией пробирного надзора по поручению прокуратуры, в другом уполномоченными окружного теруправления Росфинмониторинга.

Итоги выездных проверок удовлетворительные, с предупреждением по п.1 ст. 15.27 КоАП РФ, т.е. без штрафов. Выявленные недоработки заключались в неполной фиксации идентификационных данных заемщиков-залогодателей в договорах займа.

Основной массив локальных документов, начиная от ПВК, обучения и приказов и др. документов замечаний не вызвал. Таким образом, комплекс методических рекомендаций Ассоциации «РегиАЛ» по выполнению «антиотмывочного» законодательства прошел испытание на прочность.

Однако наблюдения показывают, что многие ломбарды пренебрегают полученными рекомендациями, чем создают сами себе неоправданную угрозу попасть под санкции КоАП РФ. А это им надо?

Внимание! На ВИП-сайте размещен рекомендуемый образец обновленных Правил внутреннего контроля с учетом требований Правительства РФ № 667. Особо следует обратить внимание на организацию и оформление отчетов СДЛ (раз в полугодие) по внутреннему контролю выполнения своих ПВК. Предвидится, что отчеты будут являться основным доказательством работы ломбарда в сфере ПОД/ФТ.

Голосов пока нет