Указание Банка России от 6 июля 2020 г. N 5495-У (изменение 444-П)


Опубликовано в:

С 23.08 вступает в силу Указание Банка России от 6 июля 2020 г. N 5495-У

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ОТДЕЛЬНЫЕ НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ БАНКА РОССИИ ПО ВОПРОСАМ ТРЕБОВАНИЙ К ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ И НЕКРЕДИТНЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ КЛИЕНТОВ, ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ КЛИЕНТА, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ, БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1093

http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_359798/



Для Ломбардов НЕСЛОЖНЫЕ изменения Положения Банка России №444-П «Об идентификации»:


- вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиентов перечисленных в новом пункте 1.3.1. 444-П


- самостоятельно определять в ПВК Способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления сведений о них.


- несложные технические изменения Приложения 2 444-П для сведений и анкет клиентов и выгодоприобретателей, являющихся юр лицами, иностранными структурами без образования юр. лица, ИП, физ. лицами, занимающимися частной практикой


- самостоятельно определять иной вид документов или источник сведений, которые могут быть использованы в целях определения деловой репутации клиента, а также в целях обновления сведений о ней


Целевой внеплановый инструктаж для ломбардов не позднее 26.08.2020 (п.3.4. Указания Банка России №3471-У)

ПВК для ломбардов должны быть обновлены не позднее трех месяцев после даты вступления в силу изменений (п.1.10 445-П) (не позднее 23.11.2020г.) в части соответствия формулировок редакциям отредактированных указаний.