Указание Банка России от 22.02.2019 № 5075-У (Требования к ПФРОМУ), Указание Банка России от 27.02.2019 № 5084-У (Изменение 445-П)


Опубликовано в:

С 05.04.2019 вступает в силу Указание Банка России от 22.02.2019 № 5075-У

«О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения»

http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=789

Согласно Указанию ПВК ломбардов в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПФРОМУ) должны содержать новые программы:

Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки наличия среди своих клиентов лиц, включенных в перечень лиц, причастных к ФРОМУ, в соответствии со ст. 7.5 Федерального закона №115-ФЗ;

Программа, определяющей порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со ст. 7.5 Федерального закона №115-ФЗ.



Комментарий:

Если ранее после вступления в силу N 90-ФЗ от 23.04.2018 (изменения №115-ФЗ в части ПФРОМУ) ломбарды привели свои ПВК в соответствие обновленной редакции №115-ФЗ,

то после 05.04.2019 ПВК нужно отредактировать, добавив новые программы, включая порядки и положения данных программ для полного соответствия Требованиям Указания Банка России от 22.02.2019 № 5075-У.



ВНИМАНИЕ!!!

ПВК для ломбардов должны быть приведены в соответствие с требованиями не позднее 30 дней после даты вступления в силу изменений (п.5 5075-У) не позднее 05.05.2019г.

Целевой внеплановый инструктаж для ломбардов не позднее 08.04.2019 (п.3.4. Указания Банка России №3471-У)




С 05.04.2019 вступает в силу Указание Банка России от 27.02.2019 №5084-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=788



В программу управления риском ПВК добавлены Требования для соответствия, которым ломбарды должны:

учесть результаты Национальной оценки рисков отмывания доходов и финансирования терроризма

скорректировать положения о рисках использования услуг НФО в целях ОД/ФТ;

закрепить порядок учета и документального фиксирования результатов оценки степени (уровня) риска клиента и риска использования услуг НФО в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

установить сроки документального фиксирования (не реже одного раза в шесть месяцев) результатов мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг НФО в целях ОД/ФТ;

определить перечень мер повышенного внимания, применяемых в отношении операций клиентов с повышенным уровнем риска клиента, услуг НФО в целях ОД/ФТ;

порядок оценки риска ОД/ФТ, связанного с используемыми или планируемыми к использованию технологиями предоставления услуг (внедрением или разработкой новых финансовых продуктов, внедрением новой деловой практики, использованием новых или развивающихся технологий)



В Программу по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки ПВК требуется добавить

Порядок частичной или полной отмены мер по замораживанию (блокированию) в случае, установленным пунктом 2.5 ст. 6 №115-ФЗ

Целевой внеплановый инструктаж для ломбардов не позднее 08.04.2019 (п.3.4. Указания Банка России №3471-У)

который возможно совместить с изучением Указания № 5075-У



ПВК для ломбардов должны быть приведены в соответствие с требованиями Указания №5084-У не позднее трех месяцев после даты вступления в силу изменений (п.1.10 445-П) (не позднее 05.07.2019г.)