С 19.10 вступает в силу Указание Банка России от 06.07.2020 № 5496-У

«О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях и некредитных финансовых организациях по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»

Опубликовано 08.10.2020

http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1122

Вносятся изменения в Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3471-У
"О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях"

ПВК необходимо отредактировать не позднее 3х месяцев после 19.10.20,

НО для ряда ломбардов (в зависимости от структуры и численности сотрудников) некоторые нормы нужно выполнить в течение 1го месяца после вступления Указания!!!

ВАЖНОЕ ДЛЯ ЛОМБАРДОВ:

3471-У дополняется новым п.2.8.

2.8. Ломбардом в дополнение к основному составу сотрудников в
Перечень включаются сотрудники ломбарда (филиала) (при наличии соответствующих должностей в штате организации), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

- заключение договоров займа или договоров хранения;

- совершение сделок по реализации невостребованных вещей.

Пункт 3. 5496-У

Обучение в форме вводного (первичного) инструктажа для лиц, выполняющих функции, указанные в пунктах 2.8 и 2.9 Указания Банка России № 3471-У (в редакции настоящего Указания), и НЕ ПРОШЕДШИХ вводный (первичный) инструктаж, должно быть проведено В ТЕЧЕНИИ ОДНОГО МЕСЯЦА со дня вступления в силу настоящего Указания.

КОММЕНТАРИЙ:

Если у ломбарда ранее в Перечне сотрудников, обязанных проходить подготовку и обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ утверждены были не все сотрудники, выполняющие заключение договоров займа (хранения), сделок по реализации невостребованных вещей,

то не включенным ранее в Перечень сотрудников нужно провести вводный (первичный) инструктаж НЕ ПОЗДНЕЕ 19.11.2020, включив их в данный Перечень.

Впоследствии весь основной состав сотрудников с выше указанными компетенциями должен проходить подготовку и обучение, на практике проводимую Ответственным сотрудником (СДЛ) в зависимости как предусмотрено в ПВК.

Ломбардам, у кого основной состав с компетенциями п.2.8. 3471-У включён полностью в Перечень обучение проводиться, как и ранее в порядке Главы 3. «Формы и сроки обучения» 3471-У, но с учетом изменений (новаций) пункта 3.4.

ИЗМЕНЕНИЯ пункта 3.4. 3471-У «случаи проведения Целевого (внепланового) инструктажа сотрудников (ЦВИ)»

ОБЪЕМ, СРОКИ проведения и СОДЕРЖАНИЕ целевого (внепланового) инструктажа определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно с учетом абзаца седьмого настоящего пункта в каждом конкретном случае во внутренних документах.

Новация: сроки для случаев ЦВИ определяются самостоятельно.

На практике данное удобное ПРАВО возможно использовать либо в ПВК, либо Приказами Руководителя о проведении ЦВИ (рекомендуем в разумные сроки в течении месяца при случаях ЦВИ согласно п.3.4 3471-У.)

КОММЕНТАРИЙ:

Самостоятельно определять Объем и содержание ЦВИ, также удобная диспозиция.

Некоторые нормативные акты по ПОД/ФТ относятся к компетенции не всех сотрудников, но к соответствующим сферам деятельности некредитных финансовых организаций.

Поэтому согласно абзацу 2 пункта 3.4 3471-У ЦВИ проводить необходимо с целью изучения такого нормативного акта ПОД/ФТ или изменениям №115-ФЗ.

Например: Приказ РФМ 175 (о новом порядке лич. кабинета РФМ), проводить ЦВИ всем сотрудникам по изучению данного приказа не относится к компетенции, если сотрудники не уполномочены использовать лич. каб. РФМ.

Мнение: Полезнее провести по этому Приказу только управленцам: Директору, Гл. бухгалтеру, Юристу, самому СДЛ с целью изучения Приказ РФМ №175.

Для исключения разных толкований будет направлен вопрос в Департамент ПОД/ФТ ЦБ о диспозиции права в части самостоятельности по объему и содержанию ЦВИ.

Надеемся, что ответ будет позитивным и на практике данную самостоятельность возможно прописать в ПВК, иных внутренних документа при необходимости.

ИЗМЕНЕНИЯ п.4.4. 3471-У

Первичная проверка знаний сотрудников по ПОД/ФТ проводится НЕ РАНЕЕ чем через 10 рабочих дней, но НЕ ПОЗДНЕЕ 2х месяцев с даты проведения вводного (первичного) инструктажа.

ИЗМЕНЕНИЕ п.4.5. 3471-У

Добавлена возможность подтверждения факта проведения с сотрудником обучения аналогом собственноручной подписи в электронном документе.

Что удобно для сетевых ломбардов или при дистанционном способе, если применяется подписание электронных документов.

ИЗМЕНЕНИЕ п.4.6. 3471-У

Порядок и форма хранения документов (либо их копии) о прохождении сотрудником обучения по ПОД/ФТ определяются организацией САМОСТОЯТЕЛЬНО во внутренних документах.

Целевой внеплановый инструктаж для ломбардов после вступления в силу 5496-У (19.10.20г) СРОК проведения самостоятельно определяется во внутреннем документе (обновленный п.3.4. Указания Банка России №3471-У).

Рекомендуем или как ранее в порядке Программы обучения в ПВК (что является зафиксированным порядком внутреннего документа) не позднее 3х рабочих дней (не позднее 22.10.22г)

Или не позднее 19.11.2020 (при этом зафиксировать в Приказе дату проведения с отсылкой на право п.3.4. 3471-У)

ЕСЛИ НЕ ВСЕ СОТРУДНИКИ с компетенциями заключения договоров займа (хранения), сделок по реализации невостребованных вещей РАНЕЕ были включены в ПЕРЕЧЕНЬ, обязанных проходить подготовку и обучение по ПОД/ФТ,

СДЛ провести вводный (первичный) инструктаж не позднее 19.11.20г. таким сотрудникам.

И данным сотрудникам провести ПЕРВИЧНУЮ ПРОВЕРКУ ЗНАНИЙ не ранее чем через 10 рабочих дней, но не позднее 2х месяцев с даты проведения вводного (первичного) инструктажа.

ПВК для ломбардов должны быть обновлены не позднее трех месяцев после даты вступления в силу изменений (п.1.10 445-П) (не позднее 19.01.2021г.).