Указание Банка России от 06.07.2020 № 5496-У (изменение 3471-У)
- Войдите или зарегистрируйтесь, чтобы получить возможность отправлять комментарии
«О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях и некредитных финансовых организациях по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»
Опубликовано 08.10.2020
http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1122
Вносятся изменения в Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3471-У
"О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях"
ПВК необходимо отредактировать не позднее 3х месяцев после 19.10.20,
НО для ряда ломбардов (в зависимости от структуры и численности сотрудников) некоторые нормы нужно выполнить в течение 1го месяца после вступления Указания!!!
ВАЖНОЕ ДЛЯ ЛОМБАРДОВ:
3471-У дополняется новым п.2.8.
2.8. Ломбардом в дополнение к основному составу сотрудников в
Перечень включаются сотрудники ломбарда (филиала) (при наличии соответствующих должностей в штате организации), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
- заключение договоров займа или договоров хранения;
- совершение сделок по реализации невостребованных вещей.
Пункт 3. 5496-У
Обучение в форме вводного (первичного) инструктажа для лиц, выполняющих функции, указанные в пунктах 2.8 и 2.9 Указания Банка России № 3471-У (в редакции настоящего Указания), и НЕ ПРОШЕДШИХ вводный (первичный) инструктаж, должно быть проведено В ТЕЧЕНИИ ОДНОГО МЕСЯЦА со дня вступления в силу настоящего Указания.
КОММЕНТАРИЙ:
Если у ломбарда ранее в Перечне сотрудников, обязанных проходить подготовку и обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ утверждены были не все сотрудники, выполняющие заключение договоров займа (хранения), сделок по реализации невостребованных вещей,
то не включенным ранее в Перечень сотрудников нужно провести вводный (первичный) инструктаж НЕ ПОЗДНЕЕ 19.11.2020, включив их в данный Перечень.
Впоследствии весь основной состав сотрудников с выше указанными компетенциями должен проходить подготовку и обучение, на практике проводимую Ответственным сотрудником (СДЛ) в зависимости как предусмотрено в ПВК.
Ломбардам, у кого основной состав с компетенциями п.2.8. 3471-У включён полностью в Перечень обучение проводиться, как и ранее в порядке Главы 3. «Формы и сроки обучения» 3471-У, но с учетом изменений (новаций) пункта 3.4.
ИЗМЕНЕНИЯ пункта 3.4. 3471-У «случаи проведения Целевого (внепланового) инструктажа сотрудников (ЦВИ)»
ОБЪЕМ, СРОКИ проведения и СОДЕРЖАНИЕ целевого (внепланового) инструктажа определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно с учетом абзаца седьмого настоящего пункта в каждом конкретном случае во внутренних документах.
Новация: сроки для случаев ЦВИ определяются самостоятельно.
На практике данное удобное ПРАВО возможно использовать либо в ПВК, либо Приказами Руководителя о проведении ЦВИ (рекомендуем в разумные сроки в течении месяца при случаях ЦВИ согласно п.3.4 3471-У.)
КОММЕНТАРИЙ:
Самостоятельно определять Объем и содержание ЦВИ, также удобная диспозиция.
Некоторые нормативные акты по ПОД/ФТ относятся к компетенции не всех сотрудников, но к соответствующим сферам деятельности некредитных финансовых организаций.
Поэтому согласно абзацу 2 пункта 3.4 3471-У ЦВИ проводить необходимо с целью изучения такого нормативного акта ПОД/ФТ или изменениям №115-ФЗ.
Например: Приказ РФМ 175 (о новом порядке лич. кабинета РФМ), проводить ЦВИ всем сотрудникам по изучению данного приказа не относится к компетенции, если сотрудники не уполномочены использовать лич. каб. РФМ.
Мнение: Полезнее провести по этому Приказу только управленцам: Директору, Гл. бухгалтеру, Юристу, самому СДЛ с целью изучения Приказ РФМ №175.
Для исключения разных толкований будет направлен вопрос в Департамент ПОД/ФТ ЦБ о диспозиции права в части самостоятельности по объему и содержанию ЦВИ.
Надеемся, что ответ будет позитивным и на практике данную самостоятельность возможно прописать в ПВК, иных внутренних документа при необходимости.
ИЗМЕНЕНИЯ п.4.4. 3471-У
Первичная проверка знаний сотрудников по ПОД/ФТ проводится НЕ РАНЕЕ чем через 10 рабочих дней, но НЕ ПОЗДНЕЕ 2х месяцев с даты проведения вводного (первичного) инструктажа.
ИЗМЕНЕНИЕ п.4.5. 3471-У
Добавлена возможность подтверждения факта проведения с сотрудником обучения аналогом собственноручной подписи в электронном документе.
Что удобно для сетевых ломбардов или при дистанционном способе, если применяется подписание электронных документов.
ИЗМЕНЕНИЕ п.4.6. 3471-У
Порядок и форма хранения документов (либо их копии) о прохождении сотрудником обучения по ПОД/ФТ определяются организацией САМОСТОЯТЕЛЬНО во внутренних документах.
Целевой внеплановый инструктаж для ломбардов после вступления в силу 5496-У (19.10.20г) СРОК проведения самостоятельно определяется во внутреннем документе (обновленный п.3.4. Указания Банка России №3471-У).
Рекомендуем или как ранее в порядке Программы обучения в ПВК (что является зафиксированным порядком внутреннего документа) не позднее 3х рабочих дней (не позднее 22.10.22г)
Или не позднее 19.11.2020 (при этом зафиксировать в Приказе дату проведения с отсылкой на право п.3.4. 3471-У)
ЕСЛИ НЕ ВСЕ СОТРУДНИКИ с компетенциями заключения договоров займа (хранения), сделок по реализации невостребованных вещей РАНЕЕ были включены в ПЕРЕЧЕНЬ, обязанных проходить подготовку и обучение по ПОД/ФТ,
СДЛ провести вводный (первичный) инструктаж не позднее 19.11.20г. таким сотрудникам.
И данным сотрудникам провести ПЕРВИЧНУЮ ПРОВЕРКУ ЗНАНИЙ не ранее чем через 10 рабочих дней, но не позднее 2х месяцев с даты проведения вводного (первичного) инструктажа.
ПВК для ломбардов должны быть обновлены не позднее трех месяцев после даты вступления в силу изменений (п.1.10 445-П) (не позднее 19.01.2021г.).