Пока петух не клюнет - с места не сдвинемся!


Опубликовано в:

Прокуратурой Центрального района г. Хабаровска в марте месяце по результатам проверки исполнения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма приняты меры прокурорского реагирования.

Была проведена проверка исполнения законодательства о драгоценных металлах и драгоценных камнях, а также соблюдения юридическими лицами обязательных требований действующего законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризм в ряде ювелирных магазинов. По итогам проверки «раздали всем сестрам по серьгам». Информацию см. далее.

В ходе проверки выявлены нарушения Федерального закона от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Правил осуществления государственного контроля за качеством сортировки и оценки драгоценных камней, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 28.09.2000 № 731, Инструкции о порядке учета и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней, продукции из них и ведения отчетности при их производстве, использовании и обращении, утвержденной приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29.08.2001 № 68н.

В соответствии с п.п.4 п.1 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций: иные сделки с движимым имуществом.

Так, в одном из ООО в нарушение требований п.п.4 п.1 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ в 2011 году в Росфинмониторинг не направлялись сообщение по купле-продаже товара (неликвидные ювелирные изделия) на суммы, превышающие 600 000 рублей.

Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 утверждено Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Пунктом 2 Положения установлено, что руководитель организации утверждает перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Однако перечень работников ни в одной организации, в которых осуществлялась проверка, не составлялся. Работники, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, обучение не проходили.

По результатам проверки прокуратурой внесено 4 представления, принесено 4 протеста, возбуждено 4 административных производства по ст.19.14 КоАП РФ – нарушение правил извлечения, производства, использования, обращения, получения, учета и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней или изделий, их содержащих; 5 административных производств по ч.1 ст.15.27 КоАП РФ– нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; 4 административных производства по ч.2 ст.15.27 КоАП РФ– неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, повлекшее непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.

Впереди проверяемых ожидают процессуальные вопросы по вынесению постановлений о привлечении к административной ответственности, взысканию немалых штрафов по ст. 15.27 КоАП РФ, отчеты об устранении правонарушений и проверки их выполнения.

Следует предположить, что истоки нарушений связанных с неликвидными ювелирными изделиями в одном из ООО тянутся к ломбардам, где также есть что проверять и есть что «накопать».

Если просмотреть тематику материалов сайта Ассоциации, то видно, что тема «осторожно – Росфинмониторинг!» не сходит со страниц сайта.

Статьи сайта: « Как ломбард избежал штраф», «Не наступай на грабли…», «Как наеду – не спущу…» призывают уделить максимум внимания выполнению требований противоотмывочного законодательства, что бы при проверке «не замониторили»

Ассоциация в ноябре прошлого года проводила целевой семинар – обучение с целью повышения уровня знаний по ПОД\ФТ, с выдачей каждому участнику блока документов, в составе которого был комплект образцов ПВК, локальных приказов, планов, графиков и пр. необходимых ломбарду документов длительного пользования. 17 марта этого года повторили обучение по просьбе некоторых ломбардов, где были переназначены СДЛ по ПОД\ФТ (специальные должностные лица). Казалось бы все выдано, но чувствуется, что опасностью не все прониклись.

Сегодня веление времени такого: « С финансовой разведкой держи ухо востро!».
Цивилизованному бизнесу неприемлемо «ждать пока гром грянет».

Исполнительный директор НО «РегиАЛ»
Г. Дьяченко