Ст. 3 Федеральный закон от 24 февраля 2021 г. N 22-ФЗ

"О внесении изменений в Федеральный закон "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части урегулирования правового статуса лиц без гражданства"

в п.1 ст. 7 №115-ФЗ по тексту

"данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации"

заменить словами "данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации)";

http://ivo.garant.ru/#/document/400360033/paragraph/73:11

Изменение №115-ФЗ «О ПОД/ФТ» от 01.09.2021

Федеральный закон от 30 декабря 2020 г. N 536-ФЗ

"О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"


сравнение редакции 115–ФЗ (справа с 01.09 обновления зеленым)

http://ivo.garant.ru/#/compare/12123862/77701140/tab/0/paragraph/142347:0

кроме технических изменений, самые важные для ломбардов и ювелир. сферы:

п.2 ст. 7 добавлено в

Основаниями документального фиксирования информации являются:

решение клиента об отказе от установления отношений с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или о прекращении отношений с такой организацией, если у работников такой организации возникают обоснованные подозрения, что указанное решение принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего контроля;

новый п 2.2. ст. 7

2.2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае непроведения в соответствии с требованиями, установленными настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России, идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца или в предусмотренных настоящим Федеральным законом случаях упрощенной идентификации клиента - физического лица, неустановления информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 настоящей статьи, обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание. Кредитные организации руководствуются положениями настоящего абзаца в том числе при заключении с клиентом договора банковского счета (вклада).

в п 13. ст. 7 добавлено

отмена судом ранее принятого решения об отказе от проведения операции

Изменение от 01.09.2021

в Постановление Правительства РФ от 19 марта 2014 г. N 209

"Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"

(Постановление Правительства РФ от 14 июля 2021 г. N 1183)

Сравнить редакции

http://ivo.garant.ru/#/compare/70617298/77312343/tab/0/paragraph/1:0

изменения технические для соответствия №115-ФЗ

для ломбардов:

изменение с 01.09

Указание Банка России от 17 октября 2018 г. N 4937-У

"О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(Указание Банка России от 15 июля 2021 г. N 5860-У)

Сравнение редакций

http://ivo.garant.ru/#/compare/72154156/77304591/tab/0/paragraph/1:3

изменения для соответствия №115-ФЗ и Постановлению N 209

следующие изменения 4937-У с 01.04.2022(5860-У)

НФО направляет ФЭС о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации НФО, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями Федерального закона N 115-ФЗ либо его отдельных положений.

Также Банк России обновил:

Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренный Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У

Изменения применяются с 01.09.21, в приложение 4 применяются с 1.10.21г.

Состав сведений электронных документов, предусмотренных Положением Банка России от 30 марта 2018 года № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора

http://cbr.ru/counteraction_m_ter/inform_interaction/fsfm/

изменения рассмотрены для удобства (изучения) в файлах:

Change_NFO_115FZ.doc для версии Версия формата 1.5

Change_550P.doc

Для ювелирной сферы

Изменения с 24.08. и 01.09.

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. N 366
"Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма"

(Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 15 июня 2021 г. N 134)

Сравнение редакций до 24.08 и от 01.09

http://ivo.garant.ru/#/compare/72171066/77312950/tab/0/paragraph/27:1

изменения в соответствии с новациями №115-ФЗ:

3. В случае непроведения в соответствии с настоящими требованиями идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановления информации, указанной в подпункте 1 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона, организации и индивидуальные предприниматели обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание, основываясь на пункте 2 2 статьи 7 Федерального закона.

В Приложении 1

П. 5. «Данные миграционной карты» утратил силу с 24.08

П. 6. «Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание)» отредактирован на соответствие №115-ФЗ

Изменение с 01.09

в Постановление Правительства РФ от 30 июня 2012 г. N 667

"Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации

(Постановление Правительства РФ от 14 июля 2021 г. N 1187)

Сравнение редакций

http://ivo.garant.ru/#/compare/70197010/77307483/tab/0/paragraph/26:3

для соответствия новациям №115-ФЗ обновлена

Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, а также отказа в приеме клиента на обслуживание

технические изменения в Программа выявления операций

(иные изменения Постановление №667 с 01.03.22г. на соответствие будущих новаций №115-ФЗ)