Опубликованы: Указание от 28.07.2016 № 4086-У «О внесении изменений в 445-П»

http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=113

Для приведения некоторых положений в соответствие с изменениями 115-ФЗ (ПОД/ФТ), а также изменения признаков необычных операций

Указание Банка России от 28.07.2016 № 4088-У «О внесении изменений в 3484-У» http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=112

в части некоторых изменений структуры ФЭС (на данный момент в личных кабинетах ФСФМ формы не изменены), исключается отправка ФЭС на бумажном носителе (ранее п.17 разрешал В исключительных случаях, когда по независящим от НФО причинам)

Таким образом, необходимо проверить собственные ПВК на соответствие в связи с данными изменениями, а согласно

П. 1.10 445-П ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом.

П.3.4. Указание 3471-У Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников некредитной финансовой организации, указанных в настоящем Указании, проводится ответственным сотрудником в следующих случаях:

при изменении действующих и вступлении в силу новых законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности некредитных финансовых организаций, не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу соответствующих актов;

при утверждении некредитной финансовой организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления, не позднее десяти рабочих дней с даты утверждения или изменения указанных документов;

Также скорее всего с осени ожидается внесение изменений в 444-П. Проект http://crfin.ru/wp-content/uploads/2016/05/Ukazanie.pdf

Кроме увеличения требований к идентификации и по сути приведения 444-П близко к банковским требованиям 449-П, в текущем виде проекта подготовлены изменения в п.2.5. , а именно:
абзац первый изложить в следующей редакции:

«Сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, приведенные в приложении 3 к настоящемуПоложению, фиксируются в анкете (досье) клиента, представляющей собой отдельный документ или комплект документов, оформленный на бумажном и (или) электронном носителе.»;

В текущей версии:

Сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце фиксируются в анкете (досье) клиента в соответствии с перечнем, приведенным в приложении 3 к настоящему Положению.

Абзац:

"Форма анкеты (досье) клиента и (или) порядок ведения анкеты (досье) клиента определяется некредитной финансовой организацией самостоятельно." остается.

Однако, при данных возможных изменениях конкретно для ломбардов скорее всего Анкету (досье) не получиться совмещать в Залоговом билете. Анкету придется вести отдельным документом!!! Если не получиться использовать какие-то формулировки в ПВК, чтобы Анкета как и прежде оставалась в Залоговом билете.

Опять же для ломбардов работающих на ПО, формирование анкеты в электронном виде не составит сложностей.

Для ломбардов, работающих в рукописном режиме, придется помимо внесения данных в Залоговый билет ввести анкеты (досье) на каждых клиентов в отдельном документе. Некоторые ломбарды для упрощения взаимодействия с полицией и органами дознания давно ведут журналы клиентов, что по сути и представляет собой досье.