Информационное сообщение РФМ «О типовых нарушениях обязательных требований законодательства ПОД/ФТ»


Опубликовано в:

http://www.fedsfm.ru/news/2351

Для ломбардов и представителей ювелирной торговли (скупки), выполняющих нормативы законодательства по ПОД/ФТ данное полезное сообщение не станет новостью, т.к. данные требования исполняются без нарушений.

Однако, в ходе анализа и консультаций ассоциацией представителей ломбардной отрасли и ювелирной торговли (скупки) в течении 2015 и 2016 годов нарушения очень распространены особенно среди представителей микро предприятий или предпринимателей (юр. лиц, ИП) только начинающих данные виды деятельности.

Рекомендуем обязательно ознакомиться в данным сообщением РФМ и проверить свою деятельность на соблюдение требований с целью устранения возможных нарушений.

Представленные в сообщении нарушения могут повлечь:

Для ломбардов – направление аналитической информации от РФМ в Банк России, что в свою очередь станет основанием для проверки и возможного административного наказания.

Для ювелирных магазинов, отделов (скупки) - направление аналитической информации от РФМ в ГИПН, что в свою очередь станет основанием для внеплановой или плановой проверки и возможного административного наказания, т.к. сфера ПОД/ФТ не включена в мораторий на проверки, действующий до 2019г.

Если в ломбардной отрасли Регулятор в лице Банка России в сфере надзора по исполнению ПОД/ФТ действует оперативно и % нарушителей требований снижается, то в отрасли ювелирной торговли (скупки) нарушения очень распространены.

Причиной является не только отсутствие должного внимания к серьезности законодательства и нормативов по ПОД/ФТ, но и плохая осведомленность к требованиям и главное к ответственности за нарушения требований.

- непредставление сведений о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

Для ломбардов данная обязанность предусмотрена в том числе Указанием Банка России №3484-У

Для ювелирных магазинов, отделов (скупки) - Приказ Росфинмониторинга от 22 апреля 2015 г. N 110

- неиспользование Личного кабинета для скачивания/просмотра действующего Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности (далее – Перечень)

- нарушение требований по обучению кадров в целях ПОД/ФТ, в части прохождения специальным должностным лицом обучения в форме целевого инструктажа

Данные нарушения могут быть квалифицированы в соответствии КоАП РФ, Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

1. Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи,

- влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

- наличие отверженных и неисправленных сообщений, подлежащих контролю

Данное нарушение кроме п.1. может быть квалифицировано

2. Действия (бездействие), предусмотренные частью 1 настоящей статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, за исключением случаев, предусмотренных

Влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Факты привлечения к административной ответственности возрастают, не только для участников финансового рынка, но и для предпринимателей, осуществляющих сделки с изделиями из драгоценных металлов.