Федеральные законы от 18 марта 2019 г. N 32-ФЗ, №33-ФЗ (изменения №115-ФЗ)


Опубликовано в:

Федеральный закон от 18 марта 2019 г. N 32-ФЗ

"О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части регулирования обмена информацией и документами, полученными при проведении идентификации, между организациями, входящими в банковскую группу или банковский холдинг, и использования таких информации и документов"

http://ivo.garant.ru/#/document/72198106/paragraph/1:2



Краткий обзор и важное для ломбардов:

Расширены Основные понятия из ст.3 №115-ФЗ

"организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих в себя разработку правил внутреннего контроля и в установленных настоящим Федеральным законом случаях целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - целевые правила внутреннего контроля), а также назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля;";

"осуществление внутреннего контроля - реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, включающая в себя в том числе выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров, а также в установленных настоящим Федеральным законом случаях целевых правил внутреннего контроля;";

Большая часть новаций №32-ФЗ распространяется на Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга

Небольшие корректировки ст.8 и ст.9 №115-ФЗ в части взаимодействия РФМ и надзорных органов, государственных организаций.

Федеральный закон от 18 марта 2019 г. N 33-ФЗ

"О внесении изменений в статьи 7 и 7.1 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статьи 7 и 10 Федерального закона "О национальной платежной системе"

http://ivo.garant.ru/#/document/72198072/paragraph/1:3



Новации ст . 7.1. расширяют Требования и права в сфере ПОД/ФТ для адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:";





Подробное сравнение изменений новой редакции №115-ФЗ с предыдущей эффективно и удобно посмотреть на ресурсе:

http://ivo.garant.ru/#/compare/12123862/77663624/tab/1/paragraph/1:5

Целевой внеплановый инструктаж для ломбардов не позднее 21.03.2018 (п.3.4. Указания Банка России №3471-У)

для ИП и ювелирных магазинов необходимо провести Дополнительный инструктаж