Архив - Сен 2011

Дата
  • Все
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • 10
  • 11
  • 12
  • 13
  • 14
  • 15
  • 16
  • 17
  • 18
  • 19
  • 20
  • 21
  • 22
  • 23
  • 24
  • 25
  • 26
  • 27
  • 28
  • 29
  • 30

Сентябрь 30th



Не наступай на «грабли» - бьют очень больно!

Опубликовано в:

Иркутская ассоциация ломбардов в своих публикациях, при проведении обучения и на проводимых семинарах неустанно повторяет одно и тоже: финансовая разведка (Росфинмониторинг) – это серьезное ведомство, обладающее подготовленной нормативно-правовой базой, создавшее современную систему контрольно-надзорных функций и досконально отработавшее правовые инструменты привлечения к ответственности правонарушителей. Федеральный закон, получивший название как «противоотмывочный», активно «работает», судебной практике удалось обеспечить адекватное его применение. Но, как и большинство российских законов, Федеральный закон № 115 страдает отсутствием стабильности его положений - главного принципа законотворческой деятельности. Десять лет закону, а он все время находится в доработке и в постоянном дополнении подзаконными актами, что сильно сказывается на исполнении его норм.

Ломбарды, как специфичные субъекты «противоотмывочного» законодательства повседневно сталкиваются с проблемами исполнения новых законоположений, проблемами понимания значения соответствующих правовых норм и возможных последствий их применения к регулируемым отношениям. Иными словами, сегодня требуется особое внимание и ответственное отношение к исполнению требований закона. Ниже в статье приведен выборочный анализ из судебной практики правонарушений ломбардов и последствий этих правонарушений.

Читать далее

Сентябрь 28th



Финансовый омбудсмен о «черных лжекредиторах»

Опубликовано в:

Около пяти процентов отечественного рынка микрофинансирования отхватили так называемые "займы до зарплаты", они же Payday Loans. Средняя ставка по ним составляет обычно в районе двух процентов в день. Это более 700 процентов в пересчете на год. В чем кроются основные подводные камни подобных займов, рассказал корреспонденту "Российской газеты» (Федеральный выпуск №5591 /215 от 27.09.2011г ) финансовый омбудсмен Павел Медведев.
Читать далее

Сентябрь 20th



Образцовые глупости

Опубликовано в:

Сегодня в ломбардном сообществе витают две версии поведения по «противоотмывочному» законодательству при превышении цены купли-продажи (ценового порога), когда возникает обязанность ломбарда идентифицировать физических лиц (граждан), приобретающих в розницу невыкупленные залоги в виде ювелирных и других бытовых изделий из ДМ и ДК.
Ранняя позиция Иркутской ассоциации ломбардов «РегиАЛ» состояла в том, что обязанность ломбарда идентифицировать покупателей возникает по общему правилу лишь в случаях ценового порога равного или превышающего 600,0 тыс. рублей. Указанная позиция сохраняется и сейчас.
По нынешней позиции руководителей НО НП «Лига ломбардов» указанная обязанность возникает в случае превышения ценового порога 15,0 тыс. рублей. Разница в 40 раз для ломбардов существенна.
Коллеги задают вопросы как им быть при формировании или корректировке своих Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и при выполнении требований «противоотмывочного» Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ. Об этом ниже в статье.
Читать далее

Сентябрь 13th



Инвентаризация в ломбарде


Уважаемые специалисты, пожалуйста, проконсультируйте. В ломбарде, принимающем в залог только изделия из золота, нет инструкции по проведению инвентаризации. Соответственно, при обнаружении отклонений в весе по залогам встал вопрос о норме отклонений.
Погрешность измерения является характеристикой точности измерения, которая составляет не менее утроенного значения среднего квадратического отклонения (СКО) или воспроизводимости. Т.Е. если СКО 0,01, то норма отклонений не более 0,03?
Или, если дискретность отсчета 0,01 г, то и норма отклонений должна быть 0,01г?
Что прописать в инструкции?
P.S. по результатам инвентаризации в ломбарде в среднем: из 600 залогов 1- максимум 2 шт с отклонениями более 0,05 (вообще такие отклонения очень редки),(это специалист объясняет включенным кондиционером или невнимательностью, 1-2 залога с отклонением 0,03, 5% залогов с отклонением 0,02, 95% залогов вес сходится с учетными данными.
В Инструкции о порядке учета и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней, продукции из них и ведения отчетности при их производстве, использовании и обращении, утвержденной Приказом Минфина РФ от 29.08.2001 № 68Н, прописано лишь то, что ювелирные весы должны обеспечивать необходимую точность взвешивания, и прописана эта точность. Возможно это и является нормой отклонения в бухгалтерском учете?
-при массе до 1 кг – 0,01 г;
-при массе свыше 1 кг – 0,1 г.;
Еще немаловажный вопрос. Есть определенные условия поверки, такие как температура воздуха в помещении, относительная влажность воздуха и прочие. Могут ли эти условия служить внутренними правилами эксплуатации весов при работе на них.

РЕЗУЛЬТАТЫ ПРОШЛОГОДНЕЙ ПОВЕРКИ:
Дискретность 0,01
Пределы допускаемой погрешности
от 0,5г. до 500г=+/- 0,04 -----/где прописана эта норма-это расчет по ГОСТУ 24104-2001?/
св 500 г. до 610 г.=+/-0,05----/где прописана эта норма---//---//---//---/

СКО, не более, 0,01

РЕЗУЛЬТАТ В ЭТОМ ГОДУ:
Погрешность показ. не превышает допуст (<30мг)

Читать далее

Сентябрь 1st



Росдрагконтроль: вот новый поворот

Опубликовано в:

31 августа 2011 г.

Владимир Тесленко

Из весьма надeжных источников стало известно, что в отношении полномочий Росдрагконтроля недавно документально (в переписке) оформился конфликт между Минфином и Администрацией Президента (на рабочем уровне – между Ахполовым и Дворковичем и Брычевой).

Минфин отвергает предложение Государственно-правового управления Президента Российской Федерации о наделении создаваемой службы функциями по нормативно-правовому регулированию. Минфин предлагает (и обосновывает) оставить за Росдрагконтролем только контрольные функции.

По узким секторам Интернета циркулирует фрагмент письма Кудрина в адрес председателя правительства, в котором он в частности апеллирует к неким исключениямиз установленных нормативных актов. Если это так, то имеет место быть редчайший случай, когда Алесей Кудрин, знаменитый своей осторожностью и адекватностью, «наезжает» на команду Президента РФ.

Читать далее
5
Ваша оценка: Нет Средняя: 5 (3 голосов)